El Seguro Social combate el fraude

El Seguro Social lucha contra el fraude a nivel nacional, regional y municipal para proteger nuestra misión de servir a las personas de los EE. UU. Para enfrentar este desafío, trabajamos en colaboración con la Oficina del Inspector General (OIG, siglas en inglés), que es responsable de investigar las denuncias de fraude relacionadas con nuestros programas operaciones y empleados. La Oficina del Inspector General del Seguro Social tiene la autoridad de llevar a cabo investigaciones criminales, hacer arrestos y establecer procesos penales y civiles. Nuestro OIG trabaja en colaboración con los departamentos de orden público federales, estatales y municipales para investigar alegaciones de fraude contra el Seguro Social. También se asocian con fiscales de los EE. UU. dentro del Departamento de Justicia, y otras autoridades fiscales estatales y municipales para procesar delitos federales.

¿Qué es el fraude contra el Seguro Social?

El fraude contra el Seguro Social existe cuando una persona intencionalmente proporciona información falsa para recibir beneficios y pagos. Esto incluye hacer declaraciones falsas, falsificar información u ocultar hechos importantes. En el contexto de nuestros programas, la información es ”relevante“ cuando puede influir en nuestra determinación sobre la elegibilidad para recibir beneficios bajo la Ley del Seguro Social.

Ejemplos de fraude incluyen:

• Sobornar a nuestros empleados.
• Fingir ser uno de nuestros empleados.
• Hacer declaraciones falsas en las reclamaciones.
• Comprar o vender tarjetas del Seguro Social.
• Uso indebido de beneficios (por parte de un representante de beneficiario).
• Trabajar con el número del Seguro Social (SSN, siglas en ingles) de otra persona.
• Presentar reclamaciones bajo el número de Seguro Social de otra persona.
• Ocultar hechos o eventos que afecten la elegibilidad para los beneficios.
• No notificar a la agencia sobre el fallecimiento de un beneficiario y seguir recibiendo los beneficios de la persona fallecida.
• Robo de identidad.

Aunque los estafadores nos atacan directamente de muchas maneras, también lo atacan a usted a través de varios esquemas de fraude comunes. Ya sea para robar su identidad, hacer uso indebido de sus beneficios mientras actúan como su representante de beneficiario o venderle servicios que proveemos de forma gratuita, tenemos el poder de investigar y acabar con estos delincuentes si los denuncia. Tome el tiempo necesario para leer sobre algunos de los tipos más comunes de fraude contra el Seguro Social, que podrían afectarlo directamente y aprenda a reconocerlos, prevenirlos y denunciarlos.

Cómo denunciar un fraude

¿Sospecha que alguien está cometiendo fraude, mal uso o abuso contra el Seguro Social? Puede enviar un reporte por internet en oig.ssa.gov/espanol o comunicarse con la línea directa de fraude de la OIG del seguro Social al 1-800-269-0271 y oprima el 2 para español.

Nuestra OIG revisará cuidadosamente su alegación y tomará las medidas apropiadas. Sin embargo, no pueden proporcionar información sobre las acciones tomadas en relación con cualquier denuncia reportada. Las regulaciones federales prohíben la divulgación de información contenida en los expedientes de la policía, incluso a la persona que hace la acusación.

Para obtener más información, sobre cómo denunciar el fraude, visite nuestra página de Resources for Other Types of Fraud* (Recursos para otros tipos de fraude) de la OIG. Encontrará información sobre el uso indebido de los números de Seguro Social, el abuso contra las personas de la tercera edad, las cuentas de Direct Express, el fraude y más. Además, vea el video "How to Report Social Security Fraud"* (Cómo reportar el fraude contra el Seguro Social) para obtener más detalles sobre el proceso de referencia de fraude.

Reporte posibles violaciones mediante

• El formulario de denuncia de fraude* de la OIG.
• La línea directa de fraude de la OIG al 1-800-269-0271 y oprima el 2 para español.

¿Qué es el robo de identidad?

El robo de identidad ocurre cuando una persona usa ilegalmente su información personal para cometer fraude. Ya sea que hayan comprado su información por internet o se la hayan robado, alguien que usa ilegalmente su número de Seguro Social y asume su identidad puede causar muchos problemas.

Hay varias cosas que debe hacer para prevenir el robo de identidad:

• No lleve rutinariamente su número de Seguro Social.
• Nunca diga su número de Seguro Social en voz alta en público.
• Tenga cuidado con las estafas de fraude electrónico (conocido en inglés como “phishing”) (correos electrónicos, enlaces de internet y llamadas telefónicas) que intentan engañarle para que revele información personal.
• Cree una cuenta personal my Social Security* para ayudarle a controlar sus registros e identificar cualquier actividad sospechosa.
• Considere agregar estos bloqueos a su cuenta con nosotros:
• The eServices block (El bloqueo de servicios electrónicos): esto evita que cualquier persona, incluso usted, vea o cambie su información personal por internet. Una vez que agreguemos el bloqueo, usted o su representante de beneficiario deberán comunicarse con su oficina local para solicitar la eliminación del bloqueo.
• The Direct Deposit Fraud Prevention block (El bloqueo de prevención de fraude de depósito directo): esto evita que cualquier persona, incluso usted, se inscriba en depósito directo o cambie su dirección o información de depósito directo a través de my Social Security* o una institución financiera (mediante inscripción automática). Una vez que añadimos el bloqueo, usted o su representante de beneficiario deberán comunicarse con su oficina local para solicitar la eliminación del bloqueo. Deberá hacer lo mismo para realizar cualquier cambio futuro en el depósito directo o la información de contacto.

Nuestra OIG ofrece 10 consejos para la Protecting Personal Information* (Protección de información personal) y detalla varias acciones que debe tomar si sospecha de robo de identidad.

Si alguien utiliza su número de Seguro Social para obtener crédito, préstamos, cuentas telefónicas u otros bienes y servicios, comuníquese con la Comisión Federal de Comercio (FTC, siglas en inglés). La FTC recopila denuncias sobre el robo de identidad de personas cuya identidad han sido robadas y proporciona recursos para aquellas personas cuyo número de Seguro Social puede haber sido expuesto en un incidente de seguridad de datos.

Obtenga ayuda en caso de robo de identidad

• Si alguien ha utilizado su número de Seguro Social para abrir una cuenta nueva o realizar una compra repórtelo en Robodeidentidad.gov y averigüe qué hacer a continuación, incluyendo como obtener un Informe de robo de identidad de la FTC y un plan de acción.
• Si alguien no ha hecho un uso indebido de su número de Seguro Social, pero se ha perdido, se lo han robado, lo han compartido o lo han expuesto en un incidente de seguridad de datos no necesita presentar un informe de robo de identidad ante la FTC. Pero hay medidas que puede tomar para protegerse del robo de identidad, como verificar, congelar y monitorear su crédito. Visite Robodeidentidad.gov/Databreach para saber qué hacer.

Recursos adicionales:

• Protecting Your Social Security Number from Identity Theft* (Protegiendo su número de Seguro Social contra el robo de identidad)
• Guía del contribuyente sobre el robo de identidad del Servicio de Impuestos Internos
• Alertas al consumidor de la Comisión Federal de Comercio

Fraude del representante de beneficiario

¿Alguien le ayuda a administrar sus beneficios al recibirlos en su nombre? Debe saber que la Ley de Prevención de Fraude del Representante de Beneficiario de 2015* prohíbe que cualquier persona que reciba beneficios en su nombre se apropie (defraude), robe o use sus beneficios para cualquier otra cosa que no sea para sus necesidades.

Infórmenos de inmediato si cree que su representante de beneficiario está haciendo mal uso de sus beneficios. Investigaremos todas las acusaciones de mal uso y reuniremos hechos y pruebas para determinar si ocurrió un mal uso. Recibirá una carta de nosotros informándole lo que hemos descubierto. Si ocurrió un mal uso, podemos ayudarle a encontrar un nuevo representante de beneficiario o pagarle directamente. También intentaremos recuperar su dinero mal usado.

Para obtener más información, consulte nuestras FAQs for Beneficiaries Who Have a Representative Payee* (Preguntas frecuentes para beneficiarios que tienen un representante de beneficiario).

Artículo 1140 de la Ley del Seguro Social

La Sección 1140 de la Ley del Seguro Social establece que es ilegal que personas y empresas lo engañen fingiendo ser asociados o patrocinados por nosotros. También establece que nosotros, junto con la OIG, podemos imponer sanciones contra personas, organizaciones u otros que violen la ley.

Algunos ejemplos de violaciones incluyen:

• Empresas que ofrecen nuestros servicios a cambio de una tarifa, aunque los mismos servicios estén disponibles directamente a través de nosotros de forma gratuita. Estos servicios pueden incluir el obtener:
• Una tarjeta del Seguro Social corregida.
• Una tarjeta del Seguro Social de reemplazo.
• Un Estado de cuenta del Seguro Social.
• Un número de Seguro Social para un niño.
• Los vendedores directos sugiriendo que estamos en una situación financiera crítica y que las personas corren el riesgo de perder sus beneficios a menos que envíen una contribución o una cuota de membresía al anunciante.
• Sitios de internet de propiedad privada diseñados para engañar al público para que provean información personal mediante el uso de nombres de dominio engañosos para que parezcan ser nuestro sitio de internet oficial.
• Cuentas de redes sociales que utilizan nuestras imágenes y lenguaje relacionados para parecer como si estuvieran asociados con nosotros o respaldados por nosotros.

Reporte de inmediato a la OIG si recibe un anuncio o comunicación engañosa o sospechosa relacionada con el Seguro Social. Llene el formulario de denuncia de fraude por internet y comparta la mayor cantidad de detalles que pueda sobre la fuente, el contenido y la dirección física o de internet del anuncio fraudulento. Intente capturar la mayor cantidad de información posible sobre la comunicación en caso de que un investigador se comunique con usted para obtener más información.

• En el caso de sitios de internet o cuentas de redes sociales, haga una captura de pantalla de la página. Anote la dirección del sitio de internet o el enlace de la red social y cómo lo encontró.
• Para correos electrónicos y mensajes de texto, guarde el mensaje completo y cualquier enlace al mensaje.
• Para solicitudes por correo postal, conserve la comunicación completa, incluyendo el sobre exterior y todos los insertos.
• Para solicitudes por teléfono, anote el número de identificación de llamada y cualquier nombre de la empresa o número de devolver la llamada que proporcione la persona que llama o el mensaje grabado.

Esta información ayudará a la OIG a localizar la fuente.